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办理高额“借贷卡”不成反被骗,6人团伙覆灭
2021-04-12 13:40:00  来源:中国江苏网  
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中国江苏网4月12日讯 办理额度高达几十万的“借贷卡”,只需收取少许手续费,接到这样的电话,很多急需用钱的市民都会心动,殊不知,这只是不法分子精心设计的骗局。

近日,泰州姜堰警方成功捣毁一个以利率低、额度高、放款快为噱头,帮忙办理“借贷卡”从而骗取制卡费、服务费、盗刷险的诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人6名。

高额“借贷卡”从天而降,到手后竟是废卡一张

3月15日晚上,陈女士急匆匆走进泰州市公安局姜堰分局沈高派出所报警,称其被人骗了7000元。民警了解情况,原来是3月2日上午,陈女士在家中接到一个陌生电话,对方自称是某金融公司的员工,并称可以帮忙办理额度为5万至30万的“借贷卡”,三个月内免利息,该卡具备刷卡购物、消费透支等功能。

由于陈女士最近急需一笔钱,在听到这个消息时信以为真,立即按照客服的要求,提供了姓名、身份证号码、联系电话等个人信息进行注册办卡,并先后通过支付宝、微信向对方缴纳了共计7000元的服务费和盗刷险。

过了一段时间,陈女士收到了对方寄来的“借贷卡”,却发现办理的“借贷卡”并非对方在电话里面所描述的正规的银行信用卡或贷款卡,只是一张没有任何用处的“废卡片”。而当陈女士咨询该公司客服时,客服则反复推脱,声称陈女士办理的“借贷卡”比较特殊,需要购买该公司专门的POS机才能使用。陈女士这才意识到自己被骗,于是赶紧到公安机关报案。

假冒正规“金融公司”四处行骗,警方循线追踪

接报后,姜堰警方立即开展案件侦办工作。根据受害人陈女士提供的相关信息,警方对该金融公司进行调查。发现该公司总部设立于湖北省武汉市,系一家正规经营贷款办理业务的金融公司,与本案并无关联。

但随着深入调查,警方还是发现了蛛丝马迹,原来真正实施诈骗行为的,是一个打着该公司旗号骗取“客户”信任进而四处行骗的犯罪团伙。

经过缜密分析研判,警方基本摸清了该团伙人员组织架构及窝点位置等相关情况。3月31日,姜堰警方抽调精干力量,奔赴湖北省武汉市某写字楼实施抓捕,一举抓获了以洪某、罗某为首的6名犯罪嫌疑人,当场扣押手机18部、电脑9台。经审讯,主犯洪某等人均对其假冒金融公司提供贷款办理进而实施诈骗的犯罪事实供认不讳。

骗子也会写“剧本”,行骗1月被“连锅端”

虽然该犯罪团伙仅有6名成员,但侦查人员却发现这个小小的犯罪团伙并不简单,其诈骗“话术”更是细化到让人匪夷所思。

经查,主要嫌疑人洪某、罗某二人编写了一套专业的“诈骗剧本”,并发放给每位员工学习。团伙成员首先冒充正规金融公司员工,通过非法途径获取大量人员信息,再从中筛选出有网络信贷需求或急需资金周转的人员作为下手对象,以低利息、放款快、额度高等为诱饵吸引客户办理“借贷卡”,接着模仿正规银行办理信用卡操作流程,询问受害人一系列问题,在得到受害人的充分信任后,再告诉对方需要收取额度0.5%的制卡费以及2%的服务费即可完成“借贷卡”的注册,同时声称制卡费会在激活后6个月内退还。如此操作下来,不少有用款需求的群众都会被骗。

当受害人发现被骗并向对方咨询时,团伙成员则会以各种理由反复推脱,如果受害人表态强硬要报警,团伙成员也会慑于警方威力,将诈骗的钱返还给部分受害人,但大多数受害人还是选择忍气吞声。

根据洪某供述,其与罗某2017年曾在同一个诈骗集团上班。入职半个月左右,该公司老板就因涉嫌诈骗被警方抓获,而洪某、罗某二人的诈骗“话术”大多是在上个公司培训学来的。今年2月,洪某因手头缺钱,便联系上罗某想要重操旧业,并通过招聘找到了另外4名团伙成员,没想到才诈骗了1个多月,就被警方捣毁。

据统计,2月至今,该团伙已累计诈骗100余人,涉案金额达10万余元。目前,该团伙6名涉案人员均已被姜堰警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。

警方提示:正规银行、贷款公司不会要求借贷人在申请贷款时支付制卡费、服务费等任何费用。如确有贷款需求时,请到正规贷款机构进行办理,切勿盲目相信各类贷款广告,以免造成不必要的财产损失。(李钰 周静)

标签:金融公司;警方;受害人
责编:郭玲玲
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