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扎根自贸区,服务自贸区,建设自贸区:南京建行金融创新为南京自贸片区建设提速
2021-09-03 15:23:00  来源:中国江苏网  
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两年前,中国(江苏)自由贸易试验区南京片区(以下简称:南京片区)正式挂牌,在这片改革创新的热土上凝聚着金融创新的力量,也为金融业的开放创新创造了新的空间。中国建设银行南京分行始终积极探索金融创新服务,助力自贸试验区建设,在综合融资、资金管理、国际业务、造价咨询、网络金融、个人金融、住房租赁等多方面提供更加便利、高效、优质的金融服务。今年初,中国建设银行江苏自贸试验区南京片区支行(以下简称“建行南京自贸区支行”)在南京片区设立,践行“扎根自贸区,服务自贸区,建设自贸区”金融职责,开展自贸金融各领域的创新,全方位支持南京片区建设。

打造创业者港湾,延伸金融服务模式

今年2月,建行江苏省分行打造的首家“创业者港湾旗舰店”在建行南京自贸区支行落成,为“大众创业、万众创新”提供了良好的金融环境。“创业者港湾”由建行与政府部门、知名创投、核心企业、科研院校、孵化机构等平台合作,共同为科技创新企业提供一体化、一站式的全链条综合金融服务体系和“金融+科技+产业+教育”的线上、线下一站式孵化平台。

为全面延伸服务,建行南京分行依托“创业者港湾”深入打造“双湾”新模式。一是提供租赁客群金融服务,建行南京分行整合各类金融产品,针对入住的创新创业者提供贷款、消费、购房、购车、理财等一站式个人综合金融服务。二是提供租赁客群的非金融服务,依托“创业者港湾”为广大创新创业企业提供全生命周期的综合化服务,并依托建行大学、“创业者港湾”丰富的教育资源,打造互联互通、互用共享的企业学习生态圈,提供金融与业务创新、创业辅导、产业交流沙龙等各类培训,不断提升企业竞争力,增强企业与建行南京分行的合作粘性。

为优化创新创业人才居住体验,建行南京分行深入园区,提供智能化设备及软件服务,助力园区型公寓智能升级。同时,打造生态场景,促进“双湾”特色全面推广,以“存房+创业者港湾”的新模式,深化“创业者港湾”特色服务,加强投贷联动、行业调研、产品规划等相关金融服务,解决科创类企业融资难、融资贵、融资不规范等金融痛点问题,为企业提供从孵化、初创、成长到最终上市的全生命周期的各类金融服务。此外,建行南京分行不断挖掘创新创业企业人才的租房需求,全力绘制创新创业人才的安居新蓝图,打造住房租赁创新模式发展的样板间。

不断创新产品,解决企业融资痛点

建行南京自贸区支行秉承新金融科技性、普惠性、共享性的服务理念,坚持用市场化、专业化方式,为创业创新企业提供综合金融服务,紧扣“建生态、搭场景、扩用户”,对入港企业开展孵化培训,提供资金支持,打造科创新生态,基于大数据Ai互联网,集合各渠道大数据信息,对客户精准画像、全面评价、把控风险,打破传统授信方式,创新运用“创业贷”“苏知贷”“苏才贷”,丰富自贸区企业的信贷产品供给,解决科创类企业融资难、融资贵、融资不规范等金融痛点,充分体现出国有大行担当。

今年7月,南京突发疫情,江苏真格邦软件有限公司接到政府的疫情防控信息需求,紧急开始了政府疫情信息交互平台的开发。平台开发工作对公司来说难度不大,但公司的资金压力随之而来。建行南京自贸区支行在了解到这项需求后,第一时间为该公司量身定制了“创业贷”综合金融服务方案。与疫情抢时间,这笔贷款140万元在一周之内实现了精准投放。

针对科创型小微企业,建行南京分行专门推出了“苏知贷”产品,可以有效解决科技型中小企业“轻资产,难抵押”的痛点。某科技环保公司作为江苏省高新技术拟入库企业,是一家具有良好发展前景的优质科技型中小企业。受疫情影响,公司在复工复产后面临资金周转压力大的困境。了解到这一情况后,自贸区支行主动为企业量身定制了“苏知贷”融资服务方案,第一时间启用绿色通道,从业务受理到资金放款,仅用了10个工作日完成了100万元的放款。该行高效优质的服务,解决了客户的“燃眉之急”,得到了客户的高度赞许。

在“苏知贷”的基础上,建行南京自贸区支行联动建行南京浦口支行又实现了全省首笔创新信贷产品“苏才贷”500万元的投放,自贸区普惠金融之树又添新果。此次投放贷款的江北新区某电子科技公司,是一家专业从事通信科技、信息科技开发以及集成电路设计的优质科创型企业,其公司创始人入选“创业南京”以及江北地区“高层次创业人才引进计划人才”,企业近两年发展迅猛,期间,公司流动资金出现了暂时性短缺,因无相关有效资产作抵押,无法通过传统融资产品满足其发展需求,建行南京自贸区支行了解到这一情况,迅速安排人员对接并量身定制了“苏才贷”融资方案,同时启动绿色通道进行贷款的审批,仅在一周之内就放款成功,为客户赢得了时间,解决了客户的大问题。

加速自贸政策落地,促进跨境投融资便利

建行南京自贸区支行积极贯彻江苏自贸试验区的外汇改革政策,成功为境外同业机构开立美元NRA账户以及人民币同业往来账户,为其办理两笔掉期业务,合计金额逾330万美元。该业务为建行全国系统内首笔、自贸区首单同业NRA掉期交易,实现了境外同业机构在南京片区内开户以及提供金融衍生品服务的突破。

在宏观审慎管理框架下,为充分利用境外低成本资金,建行自贸区支行推出了跨境风险参与等创新跨境联动融资产品,通过联动建行境外分行为企业融入外债资金,今年以来为江北地区南京钢铁股份有限公司等多家企业共计提供了13.05亿元人民币低成本资金,在今年初银行表内信贷规模紧张的情况下,解决了客户融资难题,支持企业的生产经营。

在加快实施货物贸易外汇收支便利化方面,建行向外管局江苏省分局完成贸易外汇收支便利化试点的备案,将区内企业苏美达五金纳入货物贸易便利化名单,对企业货物贸易项下外汇实行便利化的汇入汇出及结售汇政策,今年以来共计实行便利化收汇613万美元。

发挥金融科技优势,提供个性化服务方案

7月13日,建行南京自贸区支行在省市分行全力支持和悉心指导下,成功中标江北新区(自贸区)的“互联网+监管”项目,是省分行辖内首个区县级“互联网+监管”项目,也是该业务在全国自贸区范围内的首单突破。

在前期省行中标省政务办“互联网+监管”项目的背景下,建行南京自贸区支行积极行动,联合江北新区分行、建信金科组成任务型团队,围绕政府数字化监管的痛点难点,定制个性化的综合金融服务方案。经过1年多的论证及沟通,该项目有效满足了政府部门的使用诉求,涵盖了江北新区300多项监管事项,并成功获得政府财政的专项资金支持。

为加大对外贸企业的支持力度,促进贸易投资便利化,提升金融服务能力,建行发挥集团金融科技优势,于今年8月在“中国建设银行掌上网点”微信小程序中正式上线“自贸e通”跨境业务功能,实现国际业务“掌上”办理!“自贸e通”专栏设有“预约开户”“单一窗口”“跨境快贷”“客户旅程”“自贸政策”五大板块,实现三大功能:为自贸区跨境企业提供跨境贸易便利化一站式服务,依托建行金融科技优势和微信广泛的社交属性,提供包括线上预约开户、通关一体化、关银一KEY通、外汇汇款进度查询等,大幅降低企业查询时间成本和脚底成本,以线上方式实现“足不出户”就能完成跨境业务便利办理;创新跨境出口贸易企业线上测额申请,发挥建行普惠金融战略积累的丰富经验,为出口企业提供“出口贷”“信保贷”等贸易融资的线上融资额度测算,让企业在与建行开展跨境贸易结算中随时了解自身跨境贸易可融资额度,结合国际贸易“单一窗口”服务,线上申请出口贸易融资;提供建行专业化外汇业务咨询服务,提供跨境人民币、外汇投融资结算、外籍人才等自贸政策咨询,推动自贸政策的宣传推广运用,扩大政策的正向溢出效应。

年轻的建行自贸区支行正以一种坚定的姿态扎根自贸、服务自贸、建设自贸。“雄关漫道真如铁,而今迈步从头越”,站在新的起点上,建行自贸区支行将秉承新金融发展理念,依托金融科技,围绕社会痛点,主动融入服务社会新发展格局。厚植创业、创新之群体,孕育创新之力量,为南京高质量发展注入建行力量。

 

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责编:张良琴 崔欣
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