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工行常州经开区潞城支行强化尽职调查 拒绝异常开户
2022-04-24 08:17:00  来源:中国江苏网  
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近期,江苏某电力科技有限公司联系工行工商驻点人员,咨询开立结算账户事宜。工行驻点人员与该公司法人多次沟通,了解到该公司主营业务主要是电气安装服务和电力设施的安装维修等。从该公司提供的办公场所照片和租赁合同以及内外网查询到的基本信息来看,均无异常。于是驻点人员推荐至工行常州经开区潞城支行,对公柜员询问法人经营范围、经营地址等事宜,法人一问三不知,同行开户人员有两位,回答相关问题的均是其中一位自称为公司财务的男士。对公柜员即刻警觉,此类客户就是符合异常开户情形的客户类型,极具可疑客户特征:法人对企业不了解;同行人员有一伙,均自称为财务。对公柜员马上联系尽职调查的客户经理,客户经理上门后发现地址是一处集群注册的地址,该单位在此处无实际经营场所,经询问客户,声称该地址是买来的,对公柜员当即汇报网点运营主管,在充分分析客户可疑特征后未为其办理开户事宜。

工行常州经开区潞城支行主动识别可疑客户、强化尽职调查的行为是在认真核实企业开户意愿的真实性,能够有效防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪行为。该行工作人员在日常服务中,对外展现和善和专业的同时,始终坚守自己的职业操守和底线,凡事多问几个为什么,不断提升自身业务素质,进一步筑牢风险防线,从而从源头上杜绝隐患,加强风险防控,确保金融安全。

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责编:张良琴 崔欣