工行泰兴鼓楼支行针对客户身份识别工作在省行排名靠后的现状，认真分析原因，严格履行“客户身份识别义务”，按照《金融机构反洗钱规定》第九条规定、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条规定和《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条相关规定，联动推进客户身份识别专项治理工作，按照“控增量、治存量、强管控”的思路，多举措、多渠道讲反洗钱工作抓细、做实，确保新增客户方面实现100%完整，存量客户实行名单制整改，一户一策，加强信息不完整客户整改管控。

强化风险意识，控增量。客户身份识别也称“了解你的客户”（KYC），是指为客户开立账户、提供产品或服务的过程中，采集、核验、登记、留存客户身份信息资料，以及通过尽职调查确认客户身份、了解客户交易目的和交易性质的过程。客户身份识别工作是反洗钱的基础工作，如果身份识别不到位，相关履职工作不到位极易引发外部监管处罚，给我行带来声誉风险。同时还给不法分子提供可乘之机，导致相关账户信息成为不法分子的洗钱工具，给银行带来极大的信誉及法律风险。所以在柜面、智能终端开户、信用卡开卡、批量开卡和个人新办贷款时我行注意完整录入要素，纠正不良操作习惯，确保新增客户信息完整率100%。

强化工作措施，治存量。客户身份识别共有2个维度和4个考核口径，一个是个人维度，分为新增个人客户信息和存量个人信息是否完整，另一个是单位维度，分为法人客户信息和受益所有人信息是否完整。该行在在新增个人客户信息完整方面取得进步，今年2月更是实现了新增个人客户信息完整率100%。存量方面完整率逐步上升，该行采取先易后难的方法，优先整改缺失项少的个人客户，采取批量模板导入方式，提高工作效率；客户到网点办理业务时，经办柜员主动进行系统信息查询，发现不完整的及时整改。对公存量客户整改与客户维护有机结合，及时联系，减少客户等待时间，提前准备好相应资料。

强化后续跟踪，强管控。对于网点多次联系，但是客户在有效期内并不配合至网点办理更新的情况，泰兴鼓楼支行各网点采取相应管控措施，保证客户资金安全，客户身份证件或者身份证明文件已过期的，没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的，终止为客户办理业务，促使客户主动更新完善身份信息。 （陈俭 ）