工行淮安分行营业部坚持以高质量发展“内控案防赋能提质工程监测评价”为导向，推动完善内控合规工作机制，强化监督检查和风险监测，做好暗防警示教育，持续巩固内控案防工作质效，始终保持无重大风险事件、无监管处罚、无声誉风险事件的“三零”目标，为高质量发展提供合规保障。

抓落实促执行，确保落地见效。针对员工执行力不到位的现象，一是加大制度执行检查频率和处罚力度，对违规行为“零容忍”，定期通报检查结果，点对点进行提醒，并将制度执行情况纳入员工考核，确保制度落地生根。二是对标内控合规监管新要求，从内控案防、内控评价、反洗钱业务及合规管理四方面入手，尤其是贯彻落实做好受益所有人识别有关事项，协同相关业务部门，把牢风险关口，从严从细落实过程管控推动重点环节、重点领域、重点人员等方面均实现严抓共管，提升人员履职效能。

抓学习促提升，筑牢思想根基。针对员工合规意思参差不齐的现象，一是制定详细的合规教育计划，定期组织员工学习合规手册、风险案例、行规行纪，传导当前最新案防监管形势，解读内控评价、反洗钱重点指标考核计分要点，提高员工的风险防控意识和合规意识。二是丰富合规教育形式，通过举办合规讲座、观看警示教育片、组织合规教育竞赛等活动，增强教育的感染力和实效性，带动全辖提升主动发现问题、解决问题的能力。三是开展合规文化建设活动，如合规征文、演讲比赛等，营造风清气正的内控合规文化氛围。

抓重点促防范，强化风险防控。一是做到与时俱进，针对新业务、新制度，组织专项培训和会议研讨，借鉴同业先进经验，完善风险防控措施。二是加强与上级行沟通，及时掌握政策动态，提升风险预判能力。三是坚持落实内外部监管要求，坚持将巡视整改贯穿全年，强化员工异常行为管理及“9+X”风险治理，有序开展“四不两直”检查、突击检查及“回头看”工作，做到问题全盘揭示及全方位整改，把牢风险关口，从严从细落实过程管控。四是畅通专业间联动，如对于个金条线的不良率连续超过3%的个人住房贷款合作机构比率、个人一手房贷抵押登记未办妥率，财务会计部的贷款收息控制等指标，将管理落实到实际中去，与业务发展相结合，提高KPI考核得分及位次。

抓拓展促提升，抓好能力提升。一是加强格长的业务学习，参加各类内控合规业务培训，不断提高专业素养和履职能力。二是加强与上级内控部门和其他银行内控机构的沟通交流，学习借鉴先进经验和做法，提升工作水平。三是定期开展工作复盘和总结，分析工作中存在的问题和不足，及时调整工作思路和方法，不断提高工作质量和效率。（曹璇/文）