为进一步落实中央金融工作会议的具体要求，工行盐城阜宁支行以“金融向善”为指引，采取“点线面”三位一体模式，在全辖范围内开展反洗钱大检查，全面摸清全辖反洗钱工作现状，发现问题、解决问题，筑牢资金交易安全网，保护群众的合法权益，打开反洗钱工作的新局面。

“点”上突破，发挥一线监测作用。构建“线上+线下”立体化的反洗钱监测体系，一方面要提升准入透明度，落实开户实名制、客户尽职调查要求，有效拦截虚假开户、空壳公司、多层嵌套等金融乱象。另一方面要加强市场出清，反洗钱专员每天督促全辖网点进行反洗钱系统的交易补录、案例处理工作，深入开展线索排查，围绕洗钱犯罪重点领域，结合各涉罪类型识别特点，开展客户身份、资金交易、行为特征等多维度、深层次监测分析，对不符合善标要求等高风险客户，采取关停渠道、降低额度、暂停服务、销户等措施。为案件侦破提供情报线索。

“线”上延伸，构建部门工作合力。对涉及面广、交易链条长、数据整合难度大的线索，积极发挥“穿针引线”作用。一是要求各营业网点加强配合，利用工作群，将本网点涉及到查、冻、扣业务的客户信息反馈至其客户信息建立网点，调高相应客户的风险等级，跨网点、按天、逐笔更新关注库信息，深化与司法机关情报会商、案件协作，积极配合有关部门开展涉案账户协查和取证工作。二是夯实反洗钱“两道防线”的协同机制。反洗钱还是一项系统性工程，需要业务、合规等部门协同发力。突出业务部门“第一道防线”的直接责任，综合运用洗钱风险评估、监督检查、培训、绩效考核等工具，有效落实各项工作措施。强化合规部门“第二道防线”的牵头抓总作用，构建协调配合机制，改变由合规部门“单打独斗”的局面，推动两道防线形成工作合力。

“面”上拓展，营造良好宣传氛围。以反电信诈骗、禁毒、扫黑除恶、反有组织犯罪等知识作为宣传重点，组织辖内网点广泛开展反洗钱知识宣传，特别是针对“一老一少”、农村居民等重点人群的宣教工作，将反洗钱相关知识送到农民身边，帮助其提高对非法金融活动的认识和辨别能力，通过“线上+线下”“传统+现代”“分散+集中”等多种方式，不断创新宣传形式，延伸宣传触角，拓展受众覆盖面，使社会公众树立“反洗钱人人有责”的意识，打击洗钱犯罪，营造良好金融环境。