新华报业·新江苏讯 6月19日下午,客户单女士来到建设银行徐州肖庄支行,要求办理银行卡提额业务。经办柜员高继红查询账户日限额1万元,便询问客户提额原因,客户回答说是身体原因,准备去医院复诊,银行卡额度不够,申请再提高2万。
虽然客户神色坦然、应对自如,但高继红还是小心谨慎核对。通过进一步查询客户账户,果不其然,近三个月流水无一笔医院消费记录,且近两日有多笔金额299、399、599、999、4999的微信消费记录,怕客户遇到骗局,于是立即呼叫主管进行研判。
两人婉转地问起为什么没有医院消费却有连续的微信转账,客户称是在抖音上认识了一个古玩商,要上门收购自己家的一个收藏,并根据古玩商的要求,于是在微信上陆续预付了车票、住宿费、鉴定费、定金等。
当支行工作人员提醒小心电信诈骗的时候,该客户当即脸色骤变,指责工作人员“侵犯客户权利”,扬言要到其他银行去办。情急之下,为防止万一,高继红立即将该客户的银行卡限额降低,并以“再查查”为借口拖延时间,主管随后拨打110电话报警。
警察到达现场后经细致调查,确认是一起以“高价买收藏”为幌子的诈骗案件。客户终于幡然醒悟,连声道谢,表示其原计划提额后再转账15000元作为保证金以换取骗子所谓的“高价收购款”,多亏银行工作人员识破。
问及高继红的风险防范意识,她说:“守护客户资金安全不能只是一句口号,而是要对每一笔业务坚持做到‘查、问、核’,只有及时发现,才能真正止损”。(许雷 赵君)