●从事电信网络诈骗活动尚不构成犯罪的

第三十八条 组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

●非法制造、买卖、使用GOIP、猫池等设备，为实施电信网络诈骗活动提供支持或帮助

第十四条 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件：

(一)电话卡批量插入设备；

(二)具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件；

(三)批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台；

(四)其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件。

第二十五条 任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：

(一)出售、提供个人信息；

(二)帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；

(三)其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。

第四十二条 违反本法第十四条、第二十五条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处十五日以下拘留。

●提供实名核验帮助假冒身份开卡开户

第三十一条 任何单位和个人不得非法买卖、出租 出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

第四十四条 违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

●对金融企业违反本法规定的处罚

第四十条 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

(一)未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；

(二)未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；

(三)未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；

(四)未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

●对电信企业违反本法规定的处罚

第三十九条 电信业务经营者违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

(一)未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；

(二)未履行电话卡、物联网卡实名制登记职责的；

(三)未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的；

(四)未对物联网卡用户进行风险评估，或者未限定物联网卡的开通功能、使用场景和适用设备的；

(五)未采取措施对改号电话、虚假主叫或者具有相应功能的非法设备进行监测处置的。

记者 陈羿帆 整理