根据上级行关于加强“伪现金”风险防控工作要求，工行江苏淮安城北支行积极落实文件精神，及时采取有效措施，组织开展宣传培训、客户引导和交易管理，实现了支行2021年0笔“伪现金”交易。

加强“伪现金”交易识别引导力度。支行认真组织网点负责人、运营主管、客服经理学习“伪现金”相关制度规范、操作流程、管理要求，利用晨夕会及时传达总行文件规定，同时进行业务学习、制度讲解和案例分析，强化业务熟练度，确保网点经办人员熟练掌握“伪现金”交易特征和处理流程。要求网点人员严格使用“伪现金”交易话术，积极引导客户使用合规方式划转资金，如遇单位结算账户的“伪现金”交易，要求通过抵现交易办理，对于不配合提供调查信息的客户，网点一律拒绝办理。

严格“伪现金”交易规范操作流程。支行根据总行文件要求切实加强现金收付操作管理，要求营业网点做好洗钱高风险账户管控工作，并对“伪现金”交易客户做好内部调查，合理采取回访、实地调查等尽职调查措施，进一步核实客户身份、资金和交易等相关信息，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。

加大“伪现金”交易督导检查力度。支行严格管控“伪现金”交易情况，深入开展调研，及时发现深层问题，分析原因并针对性的采取行之有效的解决对策，围绕对策落实中难点，加大组织协调力度，仔细督促检查过程，协调各方矛盾，严格抓好工作落实过程。

工行江苏淮安城北支行在做好“伪现金”交易管理工作的同时，认真做好客户宣传引导、沟通解释工作，避免产生客户投诉。与此同时，城北支行加大对公众的宣传力度，提示公众自觉远离洗钱活动，防范打击洗钱犯罪行为，营造良好的社会氛围。

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