中国江苏网讯 为落实上级行客户数据治理工作要求，夯实对公客户管理基础，防范账户合规风险，徐州工行于近日组织开展法人客户KYC信息专项核查整治工作，聚焦信息核对、资料完善、风险排查三项重点工作，高效完成各项整治任务。

聚焦四项关键信息，整改信息不一致问题。该行在常规账户核查基础上，重点核对实际受益人、法定代表人、企业名称、营业执照号码四项核心信息，开展内外数据交叉比对。针对法人变更、企业更名、执照换新、股权变动造成的系统信息更新不及时、前后信息不符等问题，建立问题台账，逐户完成信息修正与资料补全，确保客户关键资料与工商公示信息保持一致，杜绝信息失真、漏登问题。

补齐资料短板，提升法人客户信息完整率。全面摸排存量对公客户档案资料缺漏、证件过期、要素不全等情况，分片分网点推进资料上门补齐、系统信息补录工作，明确整改时限与工作标准。同时将客户信息完整性审核嵌入开户、年审、贷后管理各个环节，从业务源头规范信息采集工作，稳步提升全行法人客户信息完整率，为日常经营、风险管控打好数据基础。

筛查高风险主体，排查新增疑似空壳公司。结合账户交易流水、纳税、经营地址、结算活跃度等信息，对新开户企业、长期休眠账户开展风险排查，甄别无实际经营、交易异常的疑似空壳公司。对排查出的风险账户，采取限制非柜面交易、上门尽调、引导销户等管控措施；优化开户尽调流程，严把新开户准入关口，从源头减少空壳企业开户风险，筑牢反洗钱、反诈工作防线。

优化业务流程，减轻基层工作负担。针对客户信息更正、受益人补录、管控等高频整改业务，采用定期批量处理模式，由省分行统一进行系统数据汇总，添加至固化库，减少重复工作，提升整改工作效率。后续该行将建立常态化核查机制，定期核对客户关键信息、排查风险企业，持续巩固KYC整治成效，实现客户信息管理长效规范运行。（梁婉姝）