中国江苏网讯 面对诈骗分子的言语威胁与施压，建设银行徐州贾汪工业园支行工作人员坚守岗位职责、沉着冷静周旋，凭借专业的风控研判能力与高度的责任担当，成功识破并拦截一起电信诈骗案件，切实守护了群众的财产安全，筑牢金融安全防护屏障。

近日，建行徐州贾汪工业园支行接到远银中心转接的客户诉求工单。一名客户自称身处澳门旅游，因消费需要向他人借款4万元，发现个人银行卡被设置“只收不付”管控状态，线上解控申请未果，随即要求网点立即撤销账户管控，态度强硬、诉求迫切。

网点负责人接到工单后，第一时间核查账户管控缘由，系统显示该账户存在涉赌涉诈风险特征。结合客户身处港澳地区的特殊情况，工作人员立刻提高风险警惕，联合营运主管逐条核查复盘账户交易流水，初步判定账户存在异常涉诈资金流转轨迹。为核实客户身份及用款真实性，网点依规告知客户前往澳门当地建行网点完成线下身份核验，配合落实风控核查流程。

面对银行的合规核验要求，该客户多次以暴雨天气、出行不便为由拒绝配合，同时情绪剧烈失控，多次对网点工作人员进行言语恐吓、恶意施压，扬言后续上门追责、恶意投诉施压。全程面对不法分子的威胁与挑衅，支行工作人员始终坚守职业底线，保持理性克制，耐心安抚对方情绪、坚持依规沟通，没有因外界压力妥协退让。

在沟通周旋的过程中，工作人员凭借细致观察捕捉到多处关键疑点：客户户籍及身份证归属地为徐州，却与本人口音严重不符；其提供的定位信息为网络搜索虚假定位，资金用途说辞前后矛盾，与最初表述完全不符。诸多异常线索进一步印证了账户风险，工作人员一边持续拖延沟通、稳住对方，一边第一时间将该可疑线索同步上报属地反诈中心与公安民警。

经反诈中心与属地警方联合研判核实，该账户接收的4万元款项为受害人被骗资金，诉求客户涉嫌冒用他人身份信息参与电信网络诈骗，此次强硬要求解控、恶意施压，实则是为了快速转移诈骗赃款。得益于工作人员的精准研判与冷静周旋，成功阻断了诈骗资金流转，为受害人挽回全部经济损失。

据了解，该诈骗人员熟知银行工单处理流程与风控监管规则，擅长以“合理诉求”为幌子制造舆论压力、倒逼银行违规操作，极具迷惑性与隐蔽性。本次成功堵截，充分彰显了建行一线工作人员过硬的风险识别能力、强大的心理素质与坚定的合规定力。（蔡挺）