新华报业·中国江苏网讯 “你有138万扶贫款待领取！”当你以为自己是“扶贫”对象中的一员，实际上你已被洗钱套路“套中”。近日，睢宁县公安局城东派出所成功阻止一起以“领取扶贫款”为名义进行洗钱的违法犯罪行为。

日前，接睢宁县公安局反诈中心紧急指令，辖区刘女士的账户刚进账5万元涉诈资金，此刻正在银行取现。城东派出所民警火速赶至现场，刘女士已取出整沓现金，正准备向陌生账户汇款。

原来，前不久，市民刘女士收到“乡村扶贫专员”私信，被告知可申领138万“国家扶贫专项资金”。当刘女士满心欢喜地等待“扶贫款”到账时，对方表示她的银行卡因“流水不够”，138万资金无法发放，需要其提供银行卡、身份证，为其“包装流水”。

刘女士信以为真，提供了银行账号后，收到了一笔5万元的资金，“专员”表示要其配合操作，取出现金再转账到指定账户，完成这项任务后才可以申领“百万扶贫资金”。

“这是披着‘扶贫资金’外衣的洗钱骗局，骗子故意伪造流水套路，将诈骗来的资金转入你的账户，诱导你提现再转入指定账户，完成资金‘洗白’，形成诈骗闭环。”在民警的耐心解释下，刘女士恍然大悟，险些落入“陷阱”，成了电诈犯罪的洗钱“工具人”。

民警当场扣押5万元现金，经核查，确认该笔资金系外市一名受害人被骗赃款，溯源找到真实受骗人后，民警及时将5万元返还。

警方提醒：免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫资金”“养老金”、高额补贴等是当前涉诈洗钱的主要套路之一。诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”虚假广告，引导当事人下载虚假基金会APP或登录虚假网站。随后，诈骗分子以“走流水”为由，要求当事人提供银行卡、身份证，要求当事人取现后再转到指定银行账户，以此种方式完成“洗钱”。（睢公轩）