“当初我自己亏了钱，就想着自己搞一个盘子把损失赚回来。”近日，在法庭上，周某（化名）的这番陈述，揭开了一个涉及3800多个账户、资金高达3000余万元的虚拟币传销骗局的起点：一个曾经的“韭菜”，在被收割后，摇身一变，总结起自己的被骗经验，成为了“操盘手”。

随后，宿迁经济技术开发区人民法院对这起案件作出一审判决，周某因犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑五年，并处罚金。一个披着“区块链”“去中心化”等高科技外衣的“暴富神话”就此破灭。

一个“回血”的念头，催生3000万元骗局

周某最初也曾是另一虚拟币传销项目的参与者，投入真金白银后，最终血本无归。

“他不甘心就这么算了。”本案承办法官、宿迁经开区法院刑事审判庭副庭长孔珊珊在接受记者采访时介绍，“为了挽回损失，周某萌生了一个危险的想法：既然别人的项目能骗到钱，为什么自己不能做一个？”

于是，周某开始主导开发一个名为“CRD”的虚拟币项目。为了快速启动，他甚至将原先那个失败项目中部分会员持有的虚拟币，以折算成约40万元人民币的方式，直接平移过来，作为新项目的“启动资金”和第一批“种子用户”。

一个精心包装的骗局就此开张。在“CRD”项目的宣传材料中，充斥着“由海外基金会发起”“基于BSC智能链发行”等听起来高深莫测的术语。项目方大肆鼓吹其“多重收益”“亮点突出”等特性，用惊人的高回报率作为诱饵，吸引着那些渴望一夜暴富的投资者。

“想加入，就必须先花钱买我们的‘CRD’币。”孔珊珊介绍：“这其实就是变相的‘入门费’，项目本身没有任何实际的经营和投资活动来产生利润。”

“静态躺赚”加“动态拉人”，传销裂变的双重陷阱

为了让骗局像病毒一样快速传播，周某为“CRD”平台设计了一套极具诱惑力的奖金模式。

“简单来说，就是‘静态收益’和‘动态收益’两条腿走路。”孔珊珊解释，所谓的“静态收益”，就是平台承诺投资用户每天可以获得投资额1%的固定收益。这意味着，如果投入10万元，一天就能“躺赚”1000元，年化收益率高达365%。这种远超正常投资回报的承诺，对缺乏金融知识的普通人有着致命的吸引力。

而比“静态收益”更核心、更具欺骗性的，是“动态收益”——赤裸裸的“拉人头”奖励。平台规定，会员通过发展下线可以获得丰厚回报，发展的下线越多，层级越高，获得的奖励和返利就越多。

“这种模式下，早期加入的人赚的钱，都来源于后期加入者的本金。它不创造任何价值，只是一个金钱转移的游戏，一旦没有新的资金流入，整个盘子就会瞬间崩盘。”孔珊珊分析道。

经司法鉴定，“CRD”平台在短时间内就发展了3858个用户账户，会员层级深度达到了15层。用户充值总额合计超过426万USDT，按当时汇率折算，涉案金额高达3016万余元。

法官提醒：高科技外衣下的“老套路”

案发时，周某的账户里仅获利1520USDT（折合人民币约1万余元），并且这些钱还未提现，就又被他投入平台之中，用于维持骗局的运转。

法院审理后认为，周某的行为完全符合“缴纳入门费”“拉人头”“按层级计酬”的传销活动特征，其组织、领导的行为骗取财物，扰乱了经济社会秩序，情节严重，最终依法作出上述判决。

“无论骗局如何用‘区块链’‘元宇宙’这些新概念来包装，其传销的内核是不会变的。”法院提醒：“一定要警惕那些承诺高额回报、鼓励发展下线的投资项目。虚拟货币在我国不具有法定货币地位，相关业务均属于非法金融活动。”

面对天花乱坠的暴富承诺，普通人最需要做的就是守好自己的“钱袋子”，擦亮双眼，切勿被虚假的华丽外衣所迷惑。“脚踏实地，通过辛勤劳动创造财富，这才是唯一正确的道路。”

新华日报·交汇点记者 孙旭晖 通讯员 李振希