中国江苏网讯 近日，工行南通如东华荣支行凭借敏锐的风险洞察力和果断的处置措施，成功识破并拦截一起涉诈资金过渡骗局，避免客户遭受经济损失和法律风险。

事发当天，一名神色焦虑的中年女性客户张女士携带数万元现金来到支行办理现金汇款。柜员小陈按规定递上防诈骗告知单后，张女士的异常举动引起了他的注意。张女士未立即填写单据，而是频繁翻看手机发微信询问，每隔几十秒就发送一条消息，并多次抬头询问填写是否正确。当小陈询问收款方开户行所属省份时，张女士支支吾吾答不上来，含糊表示要再问问。在被问及资金用途时，她先是低头沉默，后含糊称是付货款，但对于具体采购货物及与收款方的生意往来情况，始终无法给出明确答复，眼神躲闪。

结合张女士的种种可疑表现，小陈判断这笔转账可能存在风险，立即以“信息需进一步核实”为由暂缓业务办理，并迅速上报给运营主管。运营主管赶到后，向张女士详细讲解了近期常见的涉诈资金过渡骗局，建议她暂留现金不予转账。然而，张女士愈发急躁，甚至提出“出了问题自己负责”。工作人员始终坚守原则，强调对客户资金安全负责。与此同时，运营主管第一时间联系辖区派出所报警。

民警抵达现场后，经询问和初步核查，迅速揭开了骗局真相。原来，张女士此前在网上看到轻松赚佣金的信息，对方以“代转货款可拿2%好处费”为由，诱使她帮忙过渡资金，实则是利用其账户转移涉诈款项，所谓货款只是幌子。得知险些成为诈骗分子的“工具人”，张女士惊出一身冷汗，对银行工作人员的警惕和负责连连道谢。

此次成功拦截并非偶然，而是工行南通如东华荣支行扎实开展反诈工作的成果体现。支行始终将客户资金安全放在首位，通过常态化的反诈培训提升员工风险识别能力，在业务办理中严格执行“问用途、核身份、辨疑点”的核查流程，同时构建起警银联动的反诈防线，为客户资金安全保驾护航。（张洁怡）