公司账户陷入涉诈风险

银行风险预警无法解除

给公司正常经营带来困扰

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“公司身陷账户预警困扰长达十个月之久，在你们的帮助下，公司顺利解除了预警，恢复了正常经营，感谢你们！”近日，南京市鼓楼区Ａ公司负责人向区工商联，鼓楼、登封两地检察机关表达感谢。

2023年9月，Ａ公司的客户王某遭遇电信网络诈骗，Ａ公司法定代表人张某的银行账户作为关联账户存在涉诈风险，在河南省登封市被冻结并纳入预警名单。随后，Ａ公司向本地侦查机关提供了与客户沟通的信息及相关订单材料，证实不存在涉诈风险，相关银行账户被全部解冻。

然而，上述账户在银行系统中的风险预警一直未被解除，导致Ａ公司无法开通对公账户、办理网银、续贷部分贷款，严重影响了该公司的正常经营。

今年以来，南京市鼓楼区检察院深入开展“检察护企”专项行动，与区工商联常态化协同推进区域经济改革发展，共同出台了联席会议、趋利性执法线索移送、涉案企业背景调查等多项机制。

区工商联收到Ａ公司反映异地预警解除难的问题后，依托与鼓楼区检察院建立的趋利性执法线索移送机制，第一时间将该线索移送检察机关。

鼓楼区检察院经核查发现不涉及趋利性执法问题，在了解情况、确认Ａ公司无涉诈风险后，及时安排专人与登封市检察院取得联系，说明企业在解除预警中遇到的障碍。登封市检察院经核查发现，Ａ公司与当地相关部门沟通不畅，致使问题久拖不决。

两地检察机关虽相隔600多公里，但持续保持高频沟通，共同商议解决方案。登封市检察院与当地相关部门取得联系，获悉解除预警所需的材料、流程，及时向鼓楼区检察院反馈。鼓楼区检察院、鼓楼区工商联积极与Ａ公司沟通，向公司说明解除预警的条件和流程，协助公司调取、移送材料。两地检察机关通过异地协作、一体履职，有效解决了沟通不畅的问题，降低了企业的时间和金钱成本。

经过鼓楼区工商联和两地检察机关的持续跟进，在不到一个月的时间里，相关账户预警全部被解除，Ａ公司恢复了正常经营。