临近年关，各式骗局频发，柜面取现需求量的增加也给了不法分子可乘之机。为防范涉案账户取款，工行镇江分行营业部中山支行高度警觉，认真核查并比对主机系统异常提示，与客户友善沟通确认资金来源及其用途，遇到可疑情况第一时间联系警方进行甄别，将涉案账户取款风险扼杀在摇篮中，不给洗钱行为任何可乘之机。

一是提升专业能力，护航客户资金安全。对待现金取现不可掉以轻心，客户身份识别是反洗钱工作的关键环节。该行做好尽职调查，仔细核查客户资金历史明细，既照顾客户情绪也确保反洗钱工作的顺利，为客户把好资金安全的关口，不让客户成为“取款工具人”，保护客户的合法权益。同时，支行利用晨会、夕会时间认真学习反洗钱案例以及反洗钱工作的疑点、难点，从中总结经验教训，以此来提升自己的洞察力和专业度，更好地应对日益复杂的反洗钱工作挑战。

二是细化宣传教育，敏锐甄别新型招式。不法分子为躲避银行监管，各种洗钱招式层出不穷，但是不管招式如何升级，本质上就是通过各种理由要求“工具人”取出现金，并通过各种方式将钱取走。在日常工作中，该行积极开展客户反洗钱教育活动，在客户办理业务过程中，通过发放宣传资料、现场讲解等方式，向客户普及反洗钱法律知识，让客户能够树立风险防范意识，告知客户洗钱的危害以及在银行办理业务时应遵守的反洗钱规定；当客户遇到相关情景时能够保持头脑冷静、思路清晰，守好自己的“钱袋子”，拒绝成为“洗钱工具人”。

三是警银携手合作，共筑金融安全防线。该行加强与司法、公安建立紧密合作关系，发现可疑交易和存在疑点的客户，第一时间与警方取得联系并配合开展甄别工作，为打击反洗钱犯罪提供有力支持。警银双方联动合作，进一步加强“公安＋金融”防范，形成优势互补、资源共享的反洗钱工作合力，充分发挥警银联动工作机制，积极践行社会责任，一同守护金融安全，共建良好的金融市场秩序和社会环境。