自4月份以来，中国进出口银行江苏省分行积极贯彻落实账户风险管理和防范打击电信网络新型违法犯罪和跨境赌博工作有关要求，立足自身业务实际，不断提高政治站位，高度重视企业银行账户风险防控工作，以账户质量和风险管理为导向，扎实做好企业银行账户的管理工作。

分行行领导牵头成立存量企业银行帐户排查工作领导小组，营业部作为牵头部门，协调前中后台相关处室，明确职责分工，对相关存量账户进行全面细致排查。同时借此次排查工作为契机，江苏省分行进一步规范梳理账户管理流程，深化落实账户管理制度规定，力争实现账户管理的全生命周期把控，严守风险底线。

在账户开立阶段，江苏省分行严格遵循“了解你的客户、了解你的业务”原则，要求客户经理充分了解客户的真实背景、开户目的、企业实际控制人等情况，提升尽职调查工作质效，核实客户的真实开户意愿，在业务办理过程中强化客户身份识别，严格履行“客户身份识别义务，落实账户实名制”，保证开户资料的完整性真实性，把好账户开立的准入关。

在账户交易阶段，不断加强监控管理，严格落实反洗钱等制度管理要求，强化对异常交易的监测关注，做到“三早”，即：及早发现、尽早限制、提早终止可疑业务，加强对账查验，强化账户风险管理。同时，不断完善责任落实和监督检查机制，对违规行为和风险事件进行责任追究，发现薄弱环节迅速整改，加强事后管理。

对于存量账户定期展开风险排查，核对企业开户资料中营业执照、法定代表人或单位负责人等身份证件的有效期、财务人员等预留手机号码的有效性等，保证存量账户的风险检查常态化制度化，做到及时发现风险识别风险防范风险。同时，做好账户安全、防范电信诈骗等的宣传培训工作，提高认识与普及度。

下一步，江苏省分行将持续完善账户管理相关制度，健全企业账户风险监管的整体框架，积极践行主体责任，主动防范化解账户风险。在全力服务实体经济，落实党中央、国务院关于“六稳”“六保”工作的决策部署的过程中，牢记风险导向，守住底线、不碰红线，推动提升服务实体经济质效提升。