近日，中国银行泰州分行营业部凭借严谨的风险防控流程和高效的警银联动机制，成功堵截一起电信网络诈骗，为客户守住30万元贷款资金，赢得了客户家属及公安机关的高度赞誉。

2025年12月8日上午，一名中年妇女来到中国银行泰州分行营业部，向理财经理提出支取30万元大额现金的需求。理财经理依规告知客户大额取现需提前预约，并询问资金用途。客户仅以“家用”简单作答，对银行的进一步核实予以拒绝，执意要将现金存放至家中保险柜。

察觉到客户行为异常后，理财经理第一时间将情况上报给当班内控经理。内控经理凭借丰富的反诈经验，迅速在反诈系统开展信息核查，发现该客户自10月31日起，已在多家银行累计支取超30万元大额现金，而本次待支取的30万元更是刚获批的贷款资金。“频繁大额取现+贷款资金短期流出+用途模糊”，这一系列反常特征让内控经理判定，客户大概率是遭遇了电信网络诈骗。

情况紧急，内控经理立即联系公安反诈部门汇报可疑线索。在警方的指导和授权下，银行工作人员假意帮客户完成取现预约，待客户离开后，迅速对其账户采取限制措施，阻断资金转移的电子渠道。

次日，客户如约来到网点办理取现业务。内控经理一边联系警方，一边与柜员默契配合，以“清分现金需要时间”为由，巧妙拖延办理时长，将客户稳在业务窗口。很快，反诈民警赶赴现场，与银行工作人员一同对客户开展劝说工作。

经过近6小时的耐心沟通，客户终于吐露实情：她在网上结识了一名自称“军官”的男子，两人发展为男女朋友，此次支取大额资金，正是要购买该“军官男友”推荐的理财产品。在民警和银行工作人员的案例拆解和真诚劝说下，客户终于识破了诈骗套路，认清自己被骗的现实，最终幡然醒悟。

事后，客户家属专程向泰州分行营业部表达感谢。公安机关对银行工作人员的专业素养和责任担当给予高度肯定，表示将为相关人员申报见义勇为荣誉，以表彰中国银行工作人员在防范电信诈骗工作中作出的突出贡献。

此次成功拦截诈骗，是中国银行泰州分行营业部落实反诈主体责任的生动实践。下阶段，中国银行将持续强化员工反诈培训，深化警银联动机制，同时加大反诈宣传力度，以实际行动守护市民的财产安全。