公司资不抵债，濒临破产，企业负责人邹某铤而走险，打起了诈骗银行承兑汇票的主意，致多家企业、银行受损。海陵警方历时5个月，转战上海、苏州、山东、杭州等地，成功破获我省首起特大商业承兑汇票诈骗案，抓获犯罪嫌疑人邹某。

　　今年7月15日，泰州A公司融资部负责人李女士来到公安海陵分局报警称，他们公司2017年8月开具的一张面值1000万元的电子承兑汇票几经转手，钱最终兑给了山东一煤矿公司，一分钱没到公司账户上，怀疑被骗。

　　原来，A公司为缓解资金压力，经人介绍，将1000万元的电子承兑汇票背书给上海某公司。上海某公司承诺一个月内，划870万元给A公司周转。一年后，再由A公司支付1000万元。权当是贴息贷款。

　　电子承兑汇票贴现，是指电子汇票在到期日之前，为了取得资金，贴付一定利息，将票据权利转让给金融机构的融资行为。

　　但是一年过去了，泰州A公司一分钱没拿到，还被杭州一家公司告上法庭。这到底是怎么一回事呢？

　　接警后，海陵刑警大队立即开展侦查。办案民警周飞等人火速赶到出票银行进行调查，却被银行告知，出票银行已无法控制钱款流向，必须立即与收款方银行联系。因为收款银行在上海，周飞等人又马不停蹄赶往上海。

　　到达上海后，警方根据受害人提供的账户调查发现，“上海某公司”已将汇票背书给了江阴市一华商贸公司。

　　因该电子汇票几经转手，办案民警周飞等人辗转上海、山东等地，抽丝剥茧，最终锁定苏州男子邹某有重大作案嫌疑。

　　层层转手

　　承兑汇票低价套现

　　钱款被转移，一切只能从头查起。为了准确锁定、收集犯罪嫌疑人的犯罪事实，民警展开了漫长的调查工作。

　　电子承兑汇票不能购物，只能用于贴现。上海某公司收到这1000万元电子承兑汇票后，工作人员徐某便在微信朋友圈发布了这个信息，询问是否有人愿意收这1000万元的电子承兑汇票贴现。

　　苏州男子邹某是江阴一华公司的负责人。他在朋友圈看到老部下徐某发布的这则消息后，立即与徐某取得联系。邹某说，他可以用这1000万元的电子承兑汇票去买煤炭。他愿意以880万元贴现这份1000万元的电子承兑汇票。

　　转手就能赚10万元，上海某公司爽利地答应了，并将这1000万元承兑汇票，直接从电脑上背书给了邹某名下的江阴一华商贸有限公司。

　　拿到这1000万元电子承兑汇票后，邹某并未将该票据用于所谓的煤炭生意，他通过好友，又是他的债权人胡某介绍，在明知其将承担明显高于市场价格的贴现利息（26%）、且取得贴现款后要先偿还胡某大额债务的情况下，仍将该汇票经胡某的山东微山县某商贸有限公司背书给了杭州启特进出口公司。

　　杭州启特进出口有限公司将贴现后的740万元（扣除26%贴现利息260万元），经中间人裴某转账给胡某。

　　杭州启特进出口公司只花了740万元，就拿到了这1000万元的电子承兑汇票。

　　步步为营

　　老赖玩起了“谍战”

　　45岁的邹某，苏州吴中人。邹某一直在山东做煤矿中介生意，由于资金链断裂，负债累累，四处借债，拆东墙补西墙。犯罪嫌疑人身份信息得到确认，于是，一张大网在江苏苏州、无锡，山东两省同时张开。

　　警方对邹某开展追捕。邹某因为负债累累，已经与妻子假离婚，净身出户。他居无定所，神出鬼没。他不停换手机号码，开别人的车。

　　民警在邹某前妻居住的别墅发现，该别墅家中有人，却成天门窗紧闭，甚至大白天也拉着窗帘。“他每天回家前，都要打电话给妻子问一下。如果家门口有人，他就不回家。”

　　在苏州警方的协助下，2018年12月13日，邹某在苏州落网。

　　负债累累

　　进行诈骗“捞偏门”

　　经审查获知，邹某债务缠身，他铤而走险，打起了诈骗银行承兑汇票的主意，致多家企业、银行受损。

　　一开始，犯罪嫌疑人邹某百般狡辩。办案民警通过细致的内审外查，进一步固定相关证据，终于让邹某如实供述。

　　经邹某与胡某商量，胡某扣留480万元（该款系邹某之前欠胡某的300余万元及另外邹某借100余万元给胡某继续生意周转）后，将剩下的260万元汇至邹某指定的银行账户。

　　邹某当时约负债1200万元，且在约定的期限内无法将880万汇给上海某实业有限公司，仍将260万元自行支配，用于偿还债务、支付其他费用等；后上海某实业有限公司多次找邹某催要约定款项时，邹先编造理由拖欠，后来干脆玩起了失联。

　　现该电子商业承兑汇票已被转让背书给中科际供应链管理（杭州）有限公司，并于2018年10月23日到期。按照法律规定，泰州A公司应该承担付款义务，支付给中科际供应链管理（杭州）有限公司票面金额1000万元。为此中科际供应链管理（杭州）有限公司已在杭州市江干区人民法院对泰州A公司进行起诉。

　　目前，经海陵区人民检察院批准，犯罪嫌疑人邹某因涉嫌诈骗罪被海陵警方刑事拘留。

　　记者 顾和平 通讯员 吕伟 王源