为有效打击洗钱犯罪，进一步维护国家金融秩序，《刑法修正案（十一）》新增“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定，严厉打击行为人实施上游犯罪后，为违法犯罪所得及其收益进行“清洗”使之合法化的行为，有效进行追赃挽损。2022年6月27日，常熟市人民检察院依法对常熟首例自洗钱案提起公诉。

常熟市人民检察院在办理张某诈骗案过程中，审查发现张某的行为涉嫌集资诈骗罪，且存在“自洗钱”犯罪线索。对此，承办检察官深入细致梳理案件证据，查明张某先是使用个人账户和他人支付宝收取赃款，而后通过购买理财、转账等方式，将赃款转移至他人账户，并从中取款购买车辆并登记在他人名下。根据2021年3月1日起实施的《刑法修正案（十一）》的规定，张某的行为构成“自洗钱”犯罪。常熟市检察院依法对张某以集资诈骗罪、洗钱罪提起公诉。

本案是《刑法修正案（十一）》实施后常熟市办理的首例“自洗钱”犯罪案件，是检察机关认真履行法律监督职责，主动挖掘洗钱犯罪案件线索的典型案例，对于洗钱罪的认定和把握具有指导意义。

检察官提醒：实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类上游犯罪后，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的，另行构成洗钱罪，与上游犯罪数罪并罚。